投資についての素人日記

2017年春から100万円を元手にIPOを再開しました。 主にIPO、株主優待、ふるさと納税について書いてみます。

ふるさと納税返礼品見直しについて

日本旅行ギフトカード(5万円分)

いくつかの自治体で
10万円寄付すると、5万円分日本旅行ギフトカード(返礼率50%)が返礼品でもらえます。
(2万円寄付すると、1万円分日本旅行ギフトカードが返礼品でもらえるものもあるようです。)

IMG_4782

嫁の分も含めると2枚(10万円分

返礼率50%でとってもお得だと思いますが、昨今のふるさと納税の総務省の指導により、このふるさと納税返礼品はなくなる可能性大です。
しかし今ならまだ申し込める自治体もあるようです。
下のサイトで検索してみてください。

   こちらからどうぞ



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ロボアドバイザー

THEO      418,345円 +13,345円((おまかせ運用)

 

WealthNavi  419,555円 +14,555円
リスク許容度2/5)

2017年9月~2018年7月11日現在)

預け方に多少の差はあるが、同じ40万5千円預けて以上の違いです。

ロボアドバイザーの利用方法として、短期の運用もありなのかなあと思っています。
2~3か月後に必要になる資金を、預けておくだけで結構利益出ます。
銀行に2~3か月置いておくより、よっぽどお得だと思います。
私は子供の学費を2社で同じように積み立てています。
学費が必要になったらその額引き出しています。


ロボアドバイザーの特徴
運用はすべて自動でおまかせ
②質問に答えることで、最適なプランを作成
定期的に資産配分・リバランスを実施
④手数料は年率1%以内


WealthNavi
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ウェルスナビ]

THEO
[
テオ]

運用開始方法

・リスク許容度の設定 

・投資運用目的の設定 

最低投資金額

10万円

1万円

自動積立

1万円以上1円単位

1万円以上1,000円単位

手数料

3,000万円まで年率1.0%(税抜)
3,000
万円を超える部分は年率0.5(税抜)

投資対象

海外ETF

取扱銘柄数

6~7銘柄

30~40銘柄

運用方針

リスク許容度に合わせて運用方針を決定

投資運用目的に合わせて運用方針を決定



THEO




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THEOポートフォリオ

あなたの資産運用方針:
値上がり益重視

資産運用方針

値上がり益重視の「グロース」に配当・利息重視の「インカム」、インフレ対策の「インフレヘッジ」を組み合わせた資産運用方針を提案します。

資産運用方針について

グロース
株式中心に運用
44 %
インカム
債券中心に運用
41 %
インフレヘッジ
実物資産中心に運用
15 %

資産構成(ポートフォリオ)

世界中の様々な銘柄に資産を分散させてリスクを低減しつつ、理想的なリターンの獲得を目指します。

資産の種類についてさらに詳しく

  • 資産の種類別の構成
  • 国・地域別の構成
  • 先進国株 43%
  • 新興国株 3%
  • 先進国国債 19%
  • 投資適格債券 18%
  • ハイイールド債券 4%
  • 新興国債券 4%
  • リート・不動産株 4%
  • コモディティ 5%
  • 通貨 0%
  • その他 0% 

  • WealthNavi ポートフォリオ


 
総資産額¥419,555+¥10,677

資産クラス 評価額 損益
米国株(VTI) ¥117,614 5,367
日欧株(VEA) ¥43,827 745
新興国株(VWO) ¥21,078 162
米国債券(AGG) ¥144,039 1,952
物価連動債(TIP) ¥47,714 734
金(GLD) ¥20,796 25
不動産(IYR) ¥20,997 1,110
現金 ¥3,490

iDeCo(個人型確定拠出年金)運用成績

資産残高   197,216円
拠出金累計  192,000円(手数料込)
損益     +5,216
損益率     +2.7%
(7/7現在)
2017年3月より開始

昨今の市場の低迷で損益率も低迷していますが、プラスを維持しています。


運用益に加えて、ほかにも得なことが・・・

iDeCo(個人型確定拠出年金) 3つの税制メリット
 
      
私の場合年間節税額43,000円ぐらいになります。

現在はほとんどの金融機関の運営管理手数料が0円になりました。





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さとふる
2017年IPO当選銘柄
力の源ホールディングス
 +321,618円
(野村証券)
オークネット
 +19,676円
(野村ネット&コール)
ビーブレイクシステムズ
 +603,000円
 (SBI証券)
PKSHA Technology
+307,136円
 (SMBC日興証券)
1,251,430円利益
2018IPO当選銘柄
CREロジスティクスファンド投資法人
-980円
(大和証券)
キュービーネットホールディングス
-12,570円
(マネックス証券)
キュービーネットホールディングス
-4080円
(大和証券)
アジャイルメディア・ネットワーク
+1,242,182円
(みずほ証券)

1,224,552円利益
ふるさと納税返礼品
【2016年】
充電式ふとんクリーナー
(静岡県小山町)
【2017年】
宿泊補助券(5万円分)
(長野県阿智村)
【2018年】
日本旅行ギフトカード(5万円分)
(神奈川県寒川町)
日本旅行ギフトカード(1万円分)
(岐阜県池田町)